مصادر: البنوك تشدد الرقابة الرقمية لمحاصرة المراهنات الإلكترونية وغسل الأموال

كشفت مصادر مصرفية أن البنك المركزي المصري يعطي تعليمات صارمة للبنوك المصرية للكشف المبكر عن المراهنات وغسل الأموال والتعامل معها عبر التوسع في استخدام التكنولوجيا الرقابية لمتابعة الأداء المصرفي لحظيًا، مضيفة أن البنوك المصرية كثفت إجراءات الرقابية لمواجهة اقتصاد الظل الرقمي، وعلى رأسه تطبيقات المراهنات الإلكترونية غير المشروعة، التي تحاول استغلال النظام المصرفي عبر تحويلات صغيرة ومتكررة أو استخدام محافظ إلكترونية وحسابات وسيطة لإخفاء مصدر الأموال.

التحويلات غير الطبيعية

وأوضحت المصادر في تصريحات لـ"الأيام المصرية"، أن البنوك تعتمد على أنظمة متقدمة لرصد أنماط التحويلات غير الطبيعية، تشمل مراقبة تكرار العمليات، وقيمتها، وتوقيتاتها، وربطها بسلوك العميل، بما يسمح باكتشاف أي نشاط يشتبه في ارتباطه بالمراهنات أو عمليات غسل الأموال في مراحلها الأولى.

وأضافت أن هناك علاقة مباشرة بين المراهنات الإلكترونية وغسل الأموال، حيث تستخدم منصات المراهنات كوسيلة لإعادة تدوير الأموال غير المشروعة وإضفاء صفة قانونية عليها، من خلال الإيداع والسحب المتكرر عبر قنوات رقمية مختلفة.

إجراءات اعرف عميلك 

وأشارت المصادر إلى أن البنوك طورت إجراءات اعرف عميلك (KYC) بشكل رقمي، من خلال التحقق الإلكتروني من الهوية، وتحليل مصادر الدخل، والتحديث المستمر لبيانات العملاء، إلى جانب استخدام أدوات تحليل ذكية لرصد التغيرات المفاجئة في النشاط المالي.

اقرأ أيضًا:

رئيس شعبة الذهب يكشف أسباب التضارب الكبير في الصعود والهبوط للمعادن النفيسة

صعود أسعار الذهب والفضة 2 % اليوم 3 فبراير 2026

تابع موقع الأيام المصرية عبر قناة (يوتيوب) اضغط هــــــــــــنا

تابع موقع الأيام المصرية عبر تطبيق (فيسبوك) اضغط هــــــــــنا

تابع موقع الأيام المصرية عبر تطبيق (تويتر) اضغط هــــــــنا

موقع الأيام المصرية، يهتم موقعنا بتقديم خدمة صحفية متميزة للقارئ، ونقدم لكم خدمة ومتابعة شاملة ومجموعة كبيرة من الأخبار داخل الأقسام التالية، أخبار، رياضة، فن، خارجي، اقتصاد، الأيام TV، حوادث، خدمات مثل سعر الدولار، سعر الذهب، أخبار مصر، سعر اليورو، سعر العملات ، جميع الدوريات.